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合规之道 执则行远

海南海口市分公司金融业务部 蒋正华2024-08-21来源:中国邮政报

  “天下之事,不难于立法,而难于法之必行;不难于听言,而难于言之必效。”合规,简单地说就是要遵纪守法,按规矩、规则办事,办正确的事情。

  从我进入邮政的第一天起,就总听前辈们提到“合规”这个词。从了解合规行为到记住合规准则,再到传播合规文化,一步步走来,每个阶段都有不同的体会。

  “作为一名银行柜员,要严格按照操作规程办理每笔业务,这就是合规。”入职培训时老师说道。起初,我对合规行为很不理解。为什么能简化的流程还要询问客户?为什么喝口水的工夫也要把钱箱锁上、工号签退?为什么数据明明都在系统里,却还要双人眼同核对操作?这些小事为什么一定要抓得这么紧?慢慢地,随着工作的深入,我深刻地认识到合规红线触犯不得。2014年,在我身边发生了一起无视业务制度、单人加钞偷窃事件,前辈用锒铛入狱的惨痛教训佐证了“有章不循,后悔莫及”。我深刻认识到“识合规”“知合规”“守合规”应渗透到我们工作的方方面面,并要根据内外部环境变化持续维护更新。

  2014年,我的身份从合规“运动员”转变为合规“教练员”。每次到网点检查时,我都尽可能通过问题分析、案例分享引导员工自觉遵守规章制度,坚守合规底线。2022年,我检查处理了一起“金融许可证交接丢失”事件,究其原因,是工作人员图方便,无交接手续导致了证照遗失。其实,合规管理于员工而言,就是做好工作中的每一个细节。

  从事内控管理工作十年来,我也认识到,合规管理不是一朝一夕的工作,也不是哪个系统、哪个部门的工作,而是需要全员参与、长期坚持的工作。近年来,邮储银行的合规管理工作日益完善,从传统线下检查到“日复盘 大数据 雷霆季”精准核查,从“十条禁令”到“四十四条禁令”,从员工行为排查“三字诀”到“三图”“两手册”运用。但在我看来,这些都离不开“管住事,更要管住人”的核心。我们缺的从来不是制度,而是员工对制度的重视。我认为,合规管理工作要做到“三管”:合规管理要体现“统筹管”,跟上形势变化,夯实合规管理基础;合规处罚要体现“法治管”,有责必究,对不合规的行为零容忍、严问责;合规教育要体现“戳心管”,善施教化,从尊重员工、关爱员工出发,通过组织培训、谈心、家访等方式增强员工合规意识,让合规真正内化于心、外化于行。

  知合规、行合规,是一份责任、一种意识、一点敬畏、一个约束。我们要常怀合规之心、常修规矩之道、常思违规之害,用好合规管理的刚性制度,才能行将致远。

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